Платежный календарь. Требования и варианты

Платежный календарь – инструмент оперативного управления денежными средствами. Представляет из себя таблицу, которая показывает плановые движения и остатки денежных средств в выбранном периоде.

Читать далее «Платежный календарь. Требования и варианты»

Агрегированные (свернутые) бюджеты

Ранее писал про две формы бюджетов.

Рассмотрим свернутый формат бюджетов чуть подробнее.

Читать далее «Агрегированные (свернутые) бюджеты»

Какой должна быть глубина детализации в бюджетах

Ответ прост:

Читать далее «Какой должна быть глубина детализации в бюджетах»

Виды финансовых моделей

В зависимости от цели по тем проектам, которые выполняли, можно выделить несколько видов моделей:

Читать далее «Виды финансовых моделей»

Описание бизнес-процессов. Зачем оно нужно?

Периодически приходит вопрос: зачем вообще нужно разбирать всю эту скучную теорию?

Читать далее «Описание бизнес-процессов. Зачем оно нужно?»

Платежный календарь и отчет о ДДС

Платежный календарь — один из важнейших инструментов для управления денежными средствами компании.

Читать далее «Платежный календарь и отчет о ДДС»

Вебинар «Создание финансовой модели в Excel»

Вчера провел первый вебинар о создании финансовой модели в Excel.

Запись доступна в группе ВК https://vk.com/economic_consulting по ссылке ниже

https://vk.com/video-173596679_456239023

Если что-то осталось непонятным, пишите.

Если не хочется самостоятельно со всем этим разбираться, закажите создание финансовой модели у нас.

Если у вас уже есть готовая модель, но она вас не устраивает чем-то и её нужно доработать, пишите, мы сделаем её максимально адаптированной под ваши нужды

Создание финансовой модели. Шаг 3

Добавляем в нашу финансовую модель детализацию плана и факта по месяцам.

Это позволит видеть информацию в модели по месяцам и в целом за год с начала периода.

Читать далее «Создание финансовой модели. Шаг 3»

NPV и ставка дисконтирования

Ранее рассказал про PL и CF. Сегодня очередь за NPV.

И сегодня нам пригодится то, что мы разобрали вчера.
NPV = чистая приведенная Читать далее «NPV и ставка дисконтирования»

PL, CF, NPV…

Позавчера на консультации был вопрос про PL, NPV и ряд других страшных слов.
Сейчас любят блистать подобными аббревиатурами, хотя почти у каждого из них есть вполне понятный русский аналог или перевод.
Сегодня по-русски расскажу про PL, CF.
А завтра будет подробный рассказ про NPV и её связь с PL.
Итак,
1) PL = P&L = отчёт о прибылях и убытках = отчёт о доходах и расходах = отчёт о финансовых результатах = ОДР = ПиУ = ОПиУ = ОФР.
Это тот отчёт, в котором вы показываете свои доходы и расходы, чтобы понять, прибыль вы получаете или убытки. Вот и все. Никаких сложностей на бытовом уровне.
Разница между доходами и расходами = прибыль (если +) или убыток (если -).
Показывать доходы и расходы в учёте и данном отчете можно по методу начисления (идеально) или, используя кассовый метод, но я его не люблю и почти никому по нему работать не советую из-за сильных искажений в понимании результатов.
Про методы расскажу отдельно и потом. Самое главное, что приход к вам на расчетный счёт денег от клиента ещё не говорит, что вы получили доход ( хотя наше правительство очень этого хочет). Аналогично, заплатили вы поставщику аванс, но услуга ещё не оказана, — это ещё не расход, хотя деньги у вас со счета ушли.

2) CF = C&F = отчёт по движению денежных средств = ОДДС = ДДС.
Это предельной простой для понимания отчёт: Пришли к вам в кассу деньги — показали в этом отчёте поступление. Выдали вы из кассы деньги, зарплату, например, — отразите выплату. Все.
В итоге получаете показатель ЧДП = чистый денежный поток. Если он меньше нуля, значит вы платите больше, чем получаете. Если больше, значит, поступлений у вас больше, чем платежей.
Он показывает, увеличиваются у вас остатки в кассе и на счетах или уменьшаются. И почему это происходит.

Вот и всё на сегодня.
Думаю, стало понятнее, что это, и зачем оно нужно.
Если надо пояснить — пишите в комментариях.

Читать далее «PL, CF, NPV…»